開訂閱2個禮拜的感想
開訂閱兩個禮拜了,蠻有趣的體驗,在這邊有幾件事想跟大家講。
首先要謝謝大家的支持,因為有你們的肯定,讓我現在動力滿滿,有蠻多事情想做。不過有人回饋網站還缺些東西,例如想看到即時所有持股,而不是一個月更新一次,所以我會先把這些架好,再加新的內容。
在這兩個禮拜內我Portfolio YTD 從 +24.6% 升到 +51.9%😮,創歷史新高。在3月時絕對不會想到這情況。剛開訂閱的幾天壓力真的很大,畢竟收費了一定是希望支持的人有好收穫。這兩個禮拜算幸運,一些公司表現很好,也有反應在股價上。我就姑且想成是老天肯定我想做的事。雖然也有短期不理想的交易,像AYX TTD,不過長期我還是有信心做法是對的。在這邊告訴大家我會盡力把事做好,未來有賠錢的投資/交易我除了會感到抱歉以外,我自己一定也是賠錢的。從某個角度看就是我賠錢痛苦會加倍的意思😆。
開訂閱後一些股爆衝,就有些人問我應該多快把資金投入市場,因為感覺股價很高(我也贊成)。在這邊一併回答。答案是每個人情況都不一樣,請仔細閱讀「現在股市高點,我新手投資該不該All In?」
我要強調的一點是不要看我投報率高就一股腦把資金全下跟著我買,因為股市有可能接下來快速大幅下跌。
過去經歷過N次:
- 2008 我持股跌27%
- 2015.10 好幾支較重倉股票一下子跌30%~40%
- 2018 劇烈起伏好像有接近10次
- 2019 也是類似2018,更有惡名昭彰的Q3、Q4
- 2020 持股在兩個月前 (3/16) 從最高點跌41%。
我們的世界在巨幅變化,所以股市會跟著反應。
不少人可能沒辦法承受上面那麼劇烈的跌幅,因為過去投資方法/經驗還沒培養出心理韌度。我的建議是嘗試新的投資方法時慢慢投入,你可以決定用可投資金額的10%、15%或其它比例來實驗,看你自己覺得安心的程度。根據我的經驗,差不多兩年的時間會看到結果,有好結果的話信心會培養出來。這是我在2007從新投入股市,2015嘗試新的方法,2018開始交易期權得出來的結論。投資心理的因素很重要,不要急,但有計畫的嘗試新方法是很好的,特別是年輕時。
另外說明,前面提的劇烈起伏,雖然一開始經歷不好受,但我的投資方法在2017~2019「年化投報率」打敗VTI 30.7%,今年目前為止打敗VTI 63.7%。當然我沒辦法保證會持續下去,世事難料,但我個人對長期打敗VTI的信心是蠻高的,要不然主動投資買個股是浪費時間。信心背後的邏輯可以看我2019.06的回顧。
最近社團增加人數很快,新投資者也不少。我強烈建議把這網站我寫過的文章都看一遍,重點文章多看幾遍,然後我每個月的持股紀錄也參考一下。這樣比較了解我投資方法,也可以看得出我投資方法如何演變,以及績效是實在的,畢竟幾乎每個月都可以清楚看到我持股。假如做回測,2017年隨便一個月的持股完全不做交易,到今天我猜應該也是打敗大盤。我的股票一般都放蠻久,變動通常不會很快很大,也沒辦法呼弄人說突然做了哪些交易賺超多。華人網站我很少看到會固定清楚貼出持股跟績效的,特別是台灣,香港比較多。我想是因為法規跟一部份文化的關係。貼出來吃力不討好,通常正常人不會做這種事,但我是希望華人區有一個像fool.com的地方,提出好的投資方法,並清楚紀錄投資績效讓人驗證。這樣可以幫學習投資者少走很多冤枉路。
因為心路歷程很特別,沒體驗過,之間不少想法浮現,所以講了一堆。前面講關於投資的東西請大家記得,因為我自己吃過急躁的苦頭。
最後貼上我最近(2020.05.15)持股:

感謝軍師的提供
確實如果能有看到您的即時所有持股 對大家幫助會非常大 !
即時所有持股上架了!股票交易紀錄下方看得到。
軍師有一定程度的在追蹤FOOL.COM 的推薦股
我有ˋ一個問題想問軍師:
在Stock advisor 上Tom & David 每隔2週都會有一次它們的New Recommendation
請問他們會放在上面表示最近值得買 但是她會跟你說何時可以賣嗎??
因為我看到現在的11個 但到了下週可能其中就有幾個被replace 那是否代表ˋ被淘汰的就不值得保留?
他們也是不預測市場走勢,推薦就是可以馬上買的意思。他們非常少跟你說要賣,所以時間長了你跟他們買手上股票支數就會很多,就難以打敗大盤。你可以看我投報率歷史2017以前。
推薦就是可以買上買 那時間長了股票支數變多 難以打敗大盤 可是我跟它們買不就是要打敗大盤嗎XD?
就大概打敗大盤一點。股票支數不超過30應該就可以打敗大盤,但不少人不會挑。
军师你好,我看了你公布的截止2015.12.31的持股,你分了两部分,一是no goal, 二是Saul’s model, 我计算了一下,你第一种策略下的股票,都是龙头稳当股,如果持有至今,绝大部分都有了几倍的涨幅(见下),但是Saul的的股票,如果持有不动,至今大部分都是亏损的(见下)。这样看,saul的激进策略还不如长期持有“龙头稳当股”?????或者,这其实意味着:Saul的股票不适合长期持有(五年),而只适合一段时期内持有(几个月或一两年?),Saul是依靠经常能选对好的股票以及好的portfolio management取胜的?想听听你的看法。谢谢!
NO GOAL SAUL’S STRATEGY
AMZN 913% KMI 62%
ATVI 347% SWKS 112%
NKLX 536% SKX 6.5%
CASY 146% INBK 48%
PCLN 186% INFN 23%
SBUX 237% AMBA 57%
APPLE 326% PAYC 279%
GILD 62% BOFI 142%
FB 291% SNCR 5.7%
DIS 172% ABMD 190%
SEDG 394%
TSLA 370%
CGNX 320%
HAS 165%
MELI 847% VTI 141%
TDG 273%
ANET 270%
MTN 289%
TRIP
ZILLOW 164%
BIDU 51%
這是個好問題。我改天寫一篇來回答 🙂
那你快写啊,哈哈哈哈哈:-))
请问您上面文章中的两个表格(一个股票,一个期权)是quicken生成的吗?quicken可以自动跟踪股价变化从而自动计算出每只股票在portfolio里面的百分比和盈亏吗?我现在是手工记录,有点麻烦。
是Quicken。它可以更新股價變化算出比例,但options不太可以(偶爾會更新到價錢,大部分不會),Google Sheet也做得到。妳可以參考這個檔案,複製成妳自己的再改動資料。
非常感谢,那么我用google sheet试一下!抱拳:-)
想請問軍師,我之前都投入絕大多數資金在全球分散性的ETF例如VTI/ VGK/ VPL/ VWO/ BWX…等,看了你的blog後決定訂閱,此後新入場的資金一部分配置於您所推薦的配置,當然我也會自己深入研究,那對於這樣您有沒有針對“初次”配置您建議持股的比例與股數呢?全部資金以時價配置您的配置比例嗎?還是有有什麼建議?再麻煩您了,謝謝!
[全部資金以時價配置您的配置比例]是一種方法,重要的是你要想一下假如整體跌了20% ~ 30%你的心理會如何,然後抓一個投入比例是你可以接受的。分批進分散風險是關鍵。
了解了,謝謝您~
军师您好,可以考虑开一个private的twitter账号发布实时的交易推送给会员吗? 谢谢!
有計畫弄Telegram Channel or Group,但需要一段時間。
您好,想要更改付款的信用卡,卻找不到連結可以變更,麻煩一下謝謝!
https://beyondfang.com/account/?action=subscriptions 方案後面有:更新