YTD +227% vs VTI +9.5% 最近我持股看法系列(3) + 哪些可以買?

之前我想較簡單的寫每支持股的近況跟我覺得可以實際操作的參考，但遇到FSLY ZM新發展值得多描述，就多花很多時間深入的講了。主要還是想讓大家知道我的思維，不是純粹跟單，因為我覺得至少多了解背後想法跟情況，遇到大回調心裡會較篤定。現在還是像之前寫的這篇簡短的說，要不然又要拖很久寫不完。

這篇最後會講最近我買的股、我覺得目前哪些可以買、以及目前持股的股價方便未來可以回溯績效。

SQ 從2020.07講了後從$119漲到$177，+49%，估值當然相對高很多。最近股價稍微往下跌一點，有新聞Paypal加了交易比特幣功能，跟大銀行JPM加了QuickAccept，就是原始Square的功能。競爭加劇。我沒怎麼擔心。Square一開始就是在競爭非常劇烈的產業脫穎而出，剛開始時Amazon還推出跟它一樣的服務，然後若我沒記錯的話收費便宜30%。但後來還是競爭不過。Cash app比Venmo晚了幾年從零開始競爭，到現在用戶增加數量穩定的大幅超過Venmo，Jack Dorsey的領導跟專注是核心競爭力。最近它們合乎意料的開始實驗給一些用戶(非商家)小額貸款。我們就是繼續觀察它的發展，耐心持有。

LVGO / TDOC 2020.08財報因為發布跟TDOC合併消息後股價沒參與到熱門股的漲幅(portfolio從+150%漲到+230%)。在這之間他們有一個對投資者的說明會，對未來仍是信心滿滿。長期我看好。LVGO Q3財報10.28發布。

CRWD 就是穩穩的高速成長，估值相對的看尚可，但也不算便宜。財報多半也是跟前幾季一樣照本宣科。這支我第一次買在2019.08.13 @99.75，之間最低跌到$39.55。目前在$135.42。之前說過對它產業一直有顧慮，但業務表現很好。算疫情受益股。

MELI 之前有深入的講過這支。其實在它市值20b的時候我就覺得AMZN把它買下來還比較快，當時電子支付還不像現在這麼大規模。蠻穩盪的投資。南美貨幣價值浮動會影響業績蠻大，但電子商務跟支付的趨勢還是擋不下來的。背後有Paypal的投資跟微信合作，它在南美市場的龍頭地位很難被撼動。