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2024 Q4財報季結束後，有兩支股票我認為價值都很好，但若考慮到商業模式跟現在的局勢，我會毫不猶豫選擇其中一支。是有新資金會投入的首選。下面就來看他們最近的表現跟解釋我的看法。

一月的投報率很不錯，雖然後面幾天跌了一波，也就是股市日常。2024回顧沒有提到現在美國經濟情況。這邊多描述一些。之後也說一下我目前實際的資產配置跟背後看法。 基本上一些商業情況跟過去幾個月沒有多大改變，除了之前說的銀行業務說零售跟貿易都不好，在CES我也聽到朋友說他親戚規模蠻大的家具進口公司業績從高點跌了70%，另一家有100,000平方英尺倉庫的家具公司營業額也跌了60%。跟我之前到越南出差時聽工廠說的情況差不多。這是產業面。

過去兩個禮拜持有的股票MNDY跟BILL財報。財報後都漲了10%+。下面來說目前情況。最後也說我目前看到的經濟情況。 Monday.com (MNDY) 成長率跟預期沒差太多，財報剛發布後多半也是比市場預期樂觀。有趣的是MNDY後續緩緩下跌，現在又跌到接近財報前的價位。多半是因為現金流仍是負的關係。

高成長股最近跌很多，我portfolio跌回到2021.03的低點。在最近的文章跟Telegram聚會中提到我認為以高成長股來說，現在接近低點。下面就來說為什麼。另外也會提到多花時間研究UPST DOCS MNDY後的看法。 先從導致成長股大幅下跌的原因: 通膨/利率問題來看。

最近成長股表現很好。我持股創歷史新高，年度報酬率原本落後VTI 20%+，現在超過了一段 (+27% vs VTI +20%)。3月跟5月市場擔心的通膨跟利率升高現在又突然好像不是問題了。投資若跟著新聞走就會錯失像最近這段大幅回漲，但在大跌當時要熬過是真的不簡單。之前跟股友在Telegram聚會時有人提議整理我之前在大跌時期寫過的文章讓大家下次跌時可以強大心靈。那是個好提議，晚點來整理一篇。 不管市場如何，我們專注在公司營運上就不容易被短期起伏洗出去。而另一點很重要的是如何配置。像我今年投資的SKLZ從我的買點跌了60%，但portfolio並沒有受重傷就是因為配置有控制的關係。下面就講一些公司新發展，順便給個配置例子。